Yenilenmeyen poliçe, kaybedilen müşteridir.

Sigorta acenteliğinde gelirin büyük kısmı yeni müşteriden değil, yenilenen poliçeden gelir. Portföy büyüdükçe bu daha da böyle olur.

Ama yenileme kendiliğinden olmuyor. Poliçenin bitişine bir ay kala müşteriye ulaşılması gerekiyor; ulaşılmazsa müşteri başka bir yerden fiyat alıyor ve çoğu zaman geri dönmüyor.

Bitiş tarihlerini takip etmek portföy küçükken kolay. Beş yüz poliçeden sonra ise elle takip edilemiyor; her ay birkaç poliçe gözden kaçıyor ve bu kayıp yıllara yayılıyor.

Müşterinin kaç poliçesi olduğu da çoğu acentede bilinmiyor. Kaskosu sizde, konutu başka yerde olan müşteri, teklif verilmediği için başka yerde kalıyor.

Şirket sistemleri ayrı bir yük. Acente birden çok sigorta şirketiyle çalışıyor ve her birinin kendi ekranı var. Müşterinin tüm poliçelerini tek yerde gören bir liste yok.

Komisyon takibi de aynı dağınıklıkta. Hangi poliçeden ne kadar komisyon hak edildi, hangisi hesaba geçti, iptal olan poliçenin komisyonu geri alındı mı — bunlar ay sonunda karışıyor.

Hasar tarafı ise müşteriyle ilişkinin en kritik anı. Hasar sürecinde aranmayan müşteri, yenilemede kalmıyor. Süreç takibi olmadığı için de kimin hasarının hangi aşamada olduğu bilinmiyor.

Sistem portföyü müşteri merkezli tutuyor: kimin hangi poliçesi ne zaman bitiyor, hangi ürünü eksik, komisyonu ne oldu. Yenileme, hatırlanması gereken bir şey olmaktan çıkıyor.

Portföy büyüklüğünüz ve branş dağılımınız. Trafik ağırlıklı acente ile kurumsal ağırlıklı acentenin takibi farklı kuruluyor.

Çalıştığınız sigorta şirketleri. Poliçelerin sisteme nasıl gireceğini bu belirliyor.

Acentede kaç kişi çalışıyor ve portföy kişilere bölünmüş mü? Personel bazlı üretim takibi isteniyorsa baştan tanımlanıyor.

Yenileme usulünüz. Kaç gün önce aranıyor, kim arıyor, ulaşılamayan müşteri için ne yapılıyor?

Komisyon oranlarınız ve iptal durumunda nasıl işlediği.

Müşteri verisi kişisel veri; erişimin kimde olacağı ve verinin nerede duracağı kurulumda ayrıca konuşuluyor.

Tek kişilik acenteler. Orada en çok işe yarayan taraf yenileme takvimi; unutulan poliçe doğrudan kaybedilen gelir oluyor.

Birkaç kişilik acenteler. Burada ağırlık portföyün kişilere dağılımına ve üretim takibine kayıyor.

Kurumsal müşteri ağırlıklı çalışan acenteler. Orada tek firmanın çok sayıda poliçesi oluyor; hepsinin aynı kartta görünmesi belirleyici hâle geliyor.

Yanında eksper ya da danışmanlık hizmeti veren yapılar. Hasar süreci takibi orada daha ayrıntılı kuruluyor.

Acentenin internette bulunması ayrı bir iş. Teklif formunu siteye bağlamak için web sitesi yaptırma, kurumsal müşteriye bakan bir yüz için kurumsal web sitesi sayfasına bakabilirsiniz.

Hayır, geçmiyor. Poliçeyi yine sigorta şirketinin kendi sisteminden kesiyorsunuz. Bunu baştan açıkça söylüyoruz.

Yaptığımız şey o ekranların arasında kaybolan bilgiyi tek yerde toplamak. Şirket ekranı size “bu müşterinin konut poliçesi başka acentede” demiyor; sistem tam olarak bunu görünür kılıyor.

İkinci fark yenileme. Şirket sistemleri kendi poliçelerinin bitişini gösteriyor; acentenin ihtiyacı olan şey ise tüm şirketlerdeki poliçelerin ortak bir takvimde toplanması.

Üçüncüsü komisyon. Hangi poliçeden ne kadar hak edildiğini şirket bazında değil, acente bazında görmek gerekiyor.

Bir sınırı da yazalım: sigorta şirketlerinin sistemleriyle ya da SBM ile otomatik entegrasyon iddiasında değiliz. Poliçe girişinin nasıl yapılacağını kurulumda birlikte belirliyoruz.

İlk fark yenileme oranında görülüyor. Bitişi yaklaşan poliçeler listeye düştüğü için gözden kaçan poliçe sayısı azalıyor.

Çapraz satış listesi ilk açıldığında çoğu acentede sürpriz oluyor: portföyde yıllardır tek poliçeyle duran müşteri sayısı yüksek çıkıyor.

Teklif takibi netleşince dönüş yapılmayan teklifler görünür hâle geliyor. Bunların bir kısmı takip edildiğinde poliçeye dönüşüyor.

Komisyon takibi açılınca eksik geçen ve iptalden geri alınan komisyonlar fark ediliyor.

Hasar süreci kayda girince müşteriyle iletişim düzenli hâle geliyor; hasar sonrası yenilememe oranı düşüyor.

Bir şey bozulursa WhatsApp'tan yazıyorsunuz. Numara değişmiyor.

Sigorta acenteliği için hazır bir demo henüz yok — ama poliçe ve yenileme takibi, dosya ve süre takibiyle aynı mantıkta duruyor. Hukuk bürosu demosu çalışır durumda; açıp içinde gezinebilirsiniz.

Sizinki kendi adınız, kendi hizmetleriniz ve kendi fiyatlarınızla kurulur.

Sigorta acentelerinin ihtiyacı genelde Pişkin Profesyonel paketiyle çözülüyor. Poliçe takibi, yenileme hatırlatması ve komisyon hesabı da girecekse Pişkin Kurumsal'a doğru kayıyor.

Kesin rakam kapsama göre değişiyor; her paketin içinde tam olarak ne olduğu fiyatlar sayfasında madde madde yazılı. Rakam ürküttüyse yine de yazın — bütçenize göre neyin yapılabileceğine birlikte bakarız.

Portföyünüzü anlatın, size özel demoyu ücretsiz hazırlayalım. Diğer anlatımlar Rehber'de.